Прокуратурой Республики Дагестан утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего руководителя центра ипотечного кредитования регионального отделения банка. Он обвиняется по ч. 4 ст. 159 (мошенничество), ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат).
По версии следствия, в 2018 году обвиняемый, действуя в сговоре с местной жительницей, занимавшейся риелторской деятельностью, путем завышения стоимости залогового имущества совершали хищения денежных средств банка, предоставляемых заемщикам в качестве жилищных кредитов.
Соучастники подыскивали незавершенные строительством объекты недвижимости и, используя фотографии других, завершенных объектов, получали отчеты об оценке с завышенной стоимостью залогового имущества.
Затем от имени заемщиков ими составлялись заявления о получении кредитов и другие документы, которые направлялись для рассмотрения в банк. На основании заключенных кредитных договоров на банковские счета продавцов объектов недвижимости перечислены денежные средства в размере свыше 18,5 млн рублей, которые соучастники похитили.
Аналогичным образом в 2022 году мужчина похитил кредитные денежные средства в размере 5 млн рублей, предоставленные банком при оформлении ипотечного кредита гражданину.
Кроме того, по предварительному сговору с иными лицами обвиняемый на основании фиктивных документов похитил 450 тыс. рублей при оформлении субсидии для погашения задолженности по ипотечному кредиту заемщика.Уголовное дело направлено в Ленинский районный суд г. Махачкала для рассмотрения по существу.
Расследование в отношении других соучастников преступлений продолжается.
