Совсем скоро, со 2 мая текущего года, ускорится реабилитация людей, чьи счета и карты по ошибке оказались в базе данных о мошеннических операциях. Центральный банк России обяжет банки заново связываться с клиентами, по заявлению которых реквизиты попали в базу, и перепроверять информацию.
Напомним, что человек, карта или счет которого попали в базу, считается дроппером – то есть человеком, чью банковскую карту, счет или личные данные используют для пропуска и обналичивания денег, полученных мошенниками преступным путём. По сути, он становится «подставным лицом», через которого мошенники замазывают следы хищения.
Банки ограничивают ему переводы, блокируют карты и дистанционный доступ к счетам. Но он, конечно же, не всегда замешан в преступлениях.
Часты ситуации, когда клиент сообщает в свой банк о мошеннической операции, а затем онимает, что она была вполне соответствующей российскому законодательству.
Например, клиент добровольно перевел кому-то деньги за товар или услугу, но по истории операций не сразу понял, что это за платеж. А кредитное учреждение (банк) уже передал реквизиты получателя в базу дропперов.
Согласно нововведению, которое вступает в силу со 2 мая, законопослушный получатель денег сможет быстрее выходить из списка дропперов. Когда он подаст заявление на реабилитацию в Банк России, регулятор в первую очередь отправит запрос в банк, который внес данные в дропперскую базу. Тот, в свою очередь, свяжется с клиентом, заявившим о мошеннической операции. Если выяснится, что произошло недоразумение, регулятор сразу же уберет ошибочные реквизиты из мошеннической базы.
Кстати, «Мирмол» писал о том, как не стать дроппером, а также о том, как «ошибочный» перевод может стать ловушкой, и о том, как мошенники вербуют дропперов под видом невинной просьбы.
